Êtes-vous parent, travailleur autonome, propriétaire d’entreprise? AccèsConseil réunit une équipe de conseillers expérimentés qui vous accompagne et simplifie l’ensemble de vos projets de vie : qu’ils soient familiaux, personnels ou professionnels. Tour d’horizon.
Vos projets évoluent à chacune de vos étapes de vie. Le rôle du conseiller est de bien comprendre votre situation pour anticiper vos besoins, planifier les ressources nécessaires à la réalisation de vos ambitions, vous mettre en contact avec les spécialistes de nos différents départements et vous protéger quoiqu’il arrive en cours de route.
Prenons l’exemple d’un couple de professionnels: Marc et Isabelle. Il est fondateur d’une entreprise de construction résidentielle et commerciale. Elle est consultante à son compte en relations publiques. Ils sont les heureux parents d’une adorable petite fille de 6 ans du nom de Juliette.
En démarche pour l’acquisition d’une nouvelle maison, ils rencontrent pour la première fois Simon, leur conseiller chez AccèsConseil. Leur besoin immédiat est l’assurance habitation. Au fil de la discussion, Simon est en mesure de déterminer l’ensemble de leurs besoins complémentaires comme famille, mais aussi comme entrepreneurs grâce à l’expertise de son équipe. En effet, AccèsConseil rassemble des professionnels en assurance et en services financiers dont la mission est de contribuer au succès de tous vos projets.
D’une part, Simon peut proposer une solution optimale en assurances personnelles : automobile, habitation. Puis, il peut référer l’un de ses pairs pour la planification financière pour l’ensemble des projets familiaux à court et à plus long termes (prêt hypothécaire, CELI, REER, REEE, etc.) Dans le même ordre d’idées, l’équipe d’AccèsConseil veille à la protection des revenus professionnels (assurance-vie, invalidité ou maladie) en cas de pépin.
Un membre de l’équipe AccèsConseil pourra également conseiller Marc sur l’assurance commerciale, mais aussi le cautionnement (pour les projets d’envergure en construction), l’assurance chantier, les véhicules commerciaux, la protection des associés ou des partenaires clés, etc. Si Marc souhaite un premier ou un deuxième avis sur les options qui s’offrent à lui, Simon peut également le diriger vers un spécialiste de l’assurance collective et de l’épargne-retraite collective.
Sachant qu’Isabelle est travailleuse autonome, plusieurs options peuvent être intéressantes en fonction de sa situation et de ses besoins. Exerce-t-elle son métier à partir de la maison (ce qui modifie son assurance habitation)? Transige-t-elle avec des données sensibles de ses clients (assurance cyber-risques)? Qu’arrive-t-il si elle ne peut plus travailler du jour au lendemain (assurance vie, invalidité, maladie) et livrer les contrats promis (assurance professionnelle)?
Ce rapide survol vous permet de constater l’importance d’une approche-conseil qui prend en considération toutes les dimensions de vos projets de vie, les impacts potentiels sur votre sécurité financière et l’utilité d’obtenir des solutions intégrées en matière d’assurances et de services financiers.
Lorsque survient une situation problématique, votre conseiller réunit tous les experts autour de la table pour vous simplifier la vie. Imaginons un scénario courant. Vous terminez votre journée de travail le vendredi et partez faire des courses avant votre week-end au chalet. Pendant votre courte absence, on cambriole votre voiture (assurance auto) dans laquelle se trouvent votre ordinateur de travail (assurance commerciale) et votre vélo de route dernier cri (assurance habitation et objets de grande valeur). Voici une situation «banale» aux répercussions multiples… surtout lorsque vous devez transiger avec plusieurs entreprises qui n’ont pas nécessairement connaissance de l’ensemble de votre dossier. Maintenant, pensez au défi que peut représenter un accident ou un décès sur votre vie personnelle, professionnelle et financière.
Le rôle du conseiller est donc de créer un tableau de bord exhaustif de votre situation afin de vous offrir les meilleures solutions adaptées à vos projets, mais aussi d’être la personne-ressource vers qui vous tourner en cas de besoin, de questions ou lors d’une nouvelle étape de vie. C’est votre personne de confiance, en tout temps!
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Collaboration spéciale avec François Paquet, conseiller en sécurité financière, assurances, rentes collectives et courtier en assurances de dommages à notre succursale de Ste-Foy.
