Planifiez vos finances et effectuez les bons placements

Une situation financière favorable passe par une planification réfléchie. Oui, la sécurité financière est un enjeu important à toutes les étapes de votre vie.

Les jeunes professionnels qui amorcent leur carrière et qui envisagent la plus douce des retraites doivent déjà s’y mettre. D’autres, au sommet de leur art, voient le temps passer et désirent investir un peu plus pour y arriver. 

Chez AccèsConseil, notre équipe est composée de planificateurs financiers, de conseillers en sécurité financière et de représentants en épargne collective.

Tous sont mis à votre disposition afin que les stratégies proposées répondent à vos besoins réels et vous donnent des résultats.
 

Atteignez vos objectifs grâce à une solide planification financière

Une planification financière dynamique et continue, selon votre situation. En effet, le premier pas pour atteindre l’autonomie financière, réaliser vos rêves et concrétiser vos projets est de faire une saine gestion de vos finances. 

En prenant le temps de tracer un plan d’action globale avec votre conseiller, vous vous donnez la possibilité d’atteindre vos objectifs avec la chance d’avoir plusieurs options pour vous y rendre. Peu importe les imprévus, avec vos conseillers à vos côtés vous atteindrez vos buts. 

Préparez votre retraite avec les bons produits REER et FEER

Vous désirez une retraite à la hauteur de votre rythme de vie? Nous nous en occupons.

Une fois que vous aurez établi votre but principal, nous déterminons avec vous une stratégie de placement qui tient compte de vos projets et de vos aspirations quant à l’âge auquel vous désirez prendre votre retraite et au salaire dont vous disposerez. 

Notre force: vous aider à déterminer vos besoins et à atteindre vos objectifs.
 

Apprivoisez fiscalité et placements

Fiscalité et placements, voilà deux mots que personne n’aime entendre dans la même phrase. 

Puisque vos placements sont uniques, nos recommandations le sont tout autant. Le choix entre les deux principaux véhicules que sont le REER et le CELI n’est pas toujours évident.

Selon vos objectifs, votre profil, votre tolérance à la variation des rendements et plusieurs autres facteurs, nous vous dirigeons vers la bonne combinaison et le bon investissement. Nous vous conseillons aussi judicieusement quand vient le temps de retirer vos placements.

Quel usage ferez-vous de vos actions, obligations et liquidités au quotidien? C’est l’heure de créer votre portefeuille personnalisé. Grâce à nos conseillers, vous pourrez profiter du rendement nécessaire à la réalisation de vos projets, et ce, en évitant autant que possible ses variations.

Prenez des décisions éclairées en assurance de personnes, vie et invalidité

Des risques menacent votre situation financière et quatre d’entre eux peuvent être couverts en assurance de personnes: 

  • le décès (assurance vie)
  • l’invalidité (assurance salaire)
  • la maladie (assurances maladie graves)
  • la perte d’autonomie (assurance soins de longue durée) 


Nous évaluons la probabilité que ces risques surviennent et les conséquences qu’ils auraient pour vous. 

Nous tenons compte de vos contrats d’assurance déjà en vigueur, de vos revenus, de votre bilan de santé, des personnes à votre charge et de vos obligations avant de vous offrir les couvertures dont vous avez réellement besoin.

C’est à vous que revient l’ultime décision de couvrir ou non ces risques. Notre travail est de vous proposer la meilleure solution selon votre profil et votre budget en des termes clairs et faciles à comprendre. 

Financez les études de vos enfants en choisissant le bon REEE

Pour aller au bout de leurs rêves, vos enfants auront besoin de soutien. Un régime enregistré d’épargne-étude (REEE) est un incontournable pour toutes les familles. 

C’est une solution sensée, puisque vous bénéficiez d’une subvention gouvernementale équivalant à 30% de l’argent que vous y déposez.

Aussi, avec le REEE, la croissance de vos placements est à l’abri de l’impôt. L’apport gouvernemental comme les gains sont payables à vos enfants, mais le capital vous revient et peut être réinvesti dans votre REER ou votre CELI. 

AccèsConseil vous aide à y voir clair et à adopter la bonne stratégie en vous suggérant les placements qui correspondent à votre budget et à vos projets. 

Financez les études de vos enfants

Faites-vous accompagner dans vos acquisitions immobilières et autres produits financiers

Chez AccèsConseil, nous offrons également des hypothèques, des marges hypothécaires et des comptes bancaires. 

L’achat de votre maison sera probablement une des transactions les plus importantes de votre vie. Il faut d’abord connaître le montant que vous pouvez emprunter, pour ensuite définir la mise de fonds dont vous aurez besoin: 5% ou 20%? Le régime d’accès à la propriété (RAP) et le prêt REER doivent être envisagés. 

Avez-vous pensé à un petit coussin pour les imprévus? Votre maison aura besoin d’entretien. Votre institution financière vous proposera de souscrire à une assurance hypothécaire. Or, il est souvent avantageux d’y souscrire par une assurance personnelle. 

Nos conseillers connaissent toutes les ficelles des prêts hypothécaires et pourraient vous être d’un grand secours.